確定理財策劃人士專業資格令服務更專業

財務策劃專業人員總會(工會)成功訪問204位財務策劃從業員，超過七成受訪從業員表示，金融海嘯發生後，與客戶洽談理財方案的難度增加了，受訪者亦普遍估計明年本港的經濟不明朗，可能會直接影響他們的收入。受訪者亦認為若要財務策劃行業能持續及健康發展，政府必須制定措施，確認財務策劃行業的專業資格，使市民能夠獲得更專業的服務質素。

迷債事件、退保及個別銀行被指財政不穩等消息，反映公眾對投資有所存疑。近年本港金融業的急速發展，跨行業經營的業務不斷增加，行業分界逐漸出現模糊，造成不同的中介機構從事相同的銷售工作，但這些中介公司各自由不同的監管機構管轄，形成「監管黑洞」。

工會建議政府制定跨行業的「良好財務策劃銷售守則」，予所有財策人員遵守，有助市民更能清楚財務策劃的銷售過程及步驟；並有一個合適的對口單位處理市民的投訴時。

工會同時指出，市民一般將「理財」視為「如何投資」，以為「投資=理財」，政府應大力加強市民對「個人理財」方面的教育工作。工會建議政府必須承認「財務策劃」為一個有別於其他金融工作的專業，並將之納入「技能提升」的範圍內。為財策人員提供專業對口培訓課程，提升財策人員的專業質素，使市民能夠得到更有質素的服務。

2008年11月30日