确定理财策划人士专业资格令服务更专业

财务策划专业人员总会(工会)成功访问204位财务策划从业员，超过七成受访从业员表示，金融海啸发生后，与客户洽谈理财方案的难度增加了，受访者亦普遍估计明年本港的经济不明朗，可能会直接影响他们的收入。受访者亦认为若要财务策划行业能持续及健康发展，政府必须制定措施，确认财务策划行业的专业资格，使市民能够获得更专业的服务质素。

迷债事件、退保及个別银行被指财政不稳等消息，反映公众对投资有所存疑。近年本港金融业的急速发展，跨行业经营的业务不断增加，行业分界逐渐出现模煳，造成不同的中介机构从事相同的销售工作，但这些中介公司各自由不同的监管机构管辖，形成「监管黑洞」。

工会建议政府制定跨行业的「良好财务策划销售守则」，予所有财策人员遵守，有助市民更能清楚财务策划的销售过程及步骤；并有一个合适的对口单位处理市民的投诉时。

工会同时指出，市民一般将「理财」视为「如何投资」，以为「投资=理财」，政府应大力加强市民对「个人理财」方面的教育工作。工会建议政府必须承认「财务策划」为一个有別于其他金融工作的专业，并将之纳入「技能提升」的范围内。为财策人员提供专业对口培训课程，提升财策人员的专业质素，使市民能够得到更有质素的服务。

2008年11月30日